梦想“深山挖矿”致富,是比特币不靠谱的明证

丁阳

洋洋得义

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导语

今年以来,曾沉寂一时的比特币又火了,原因无他,就是价格暴涨,一个比特币价格甚至一度突破20000元人民币。于是,一个叫做“矿工”的群体也让人眼红了,这群在川西深山等地“挖掘”比特币的逐梦之人被广泛报道。

甚至还有国家级的超级计算机也被投入到“挖矿”的传言。“挖矿”到底是怎么回事,比特币真是一种靠谱的货币吗?…

要点速读

1 比特币是一种电子“加密货币”,是密码学的产物,也的确是种天才设计。

2 但在当今时代,比特币并不适合成为一种货币。

到底什么是“挖矿”和比特币?

要解释清楚什么是“挖矿”,就必须理解什么是比特币,以及比特币运作的有关原理。但自2009年比特币诞生以来,理解比特币就需要相当的门槛,这里尽量尝试通俗解释。

大体来说,比特币是一种电子“加密货币”,是密码学的产物。其最主要特点在于,比特币是“去中心化”的,不像人民币、美元那样有发行货币的央行,你持有人民币,相当于中国人民银行欠了你的债,你用人民币购买商品,相当于债权转移给了店家,并且中国人民银行对此表示承认。

比特币的本质是“基于工作量证明的分布式账本系统”,截图自比特币科普视频“Ever wonder how Bitcoin (and other cryptocurrencies) actually work?” ,B站有汉化

而比特币不同,比特币的每笔交易其实都是一个“公共账本”,账本的内容是所有比特币持有者都认可的,所以支付行为能够得到确认。为实现这一点,比特币的设计者中本聪天才般地发明了“区块链”技术,让每一笔交易通过复杂的密码学处理“链接”了起来,从而让“公共账本”变得唯一、真实且让所有人都给予承认,从而保障了比特币的流通。

“区块链”技术的密码学处理过程,正是理解比特币其中一个很重要的关键。这个过程相当于解数学题,遵循的基本原则是“工作量证明”,即需要投入一定的时间和计算机硬件,通过固定的算法来进行运算,解出一个答案,就相当于为整个区块链添砖加瓦,保障了比特币交易的运行。

需要注意的是,这个密码学处理过程并非由比特币交易者来完成,而是由“矿工”来完成,这个行为也被称之为“挖矿”。之所以这么称呼,是因为这个密码学处理过程同时也承担了比特币发行的功能,因为“矿工”并没有义务来进行解题运算来保障比特币交易,所以比特币系统就设定,解出一个题就给予矿工比特币奖励。

按照中本聪的设计,整个比特币系统在最初阶段,每十分钟就会发行50个比特币,每四年发行量减半——所以已经运行到第九年的比特币目前是每十分钟发行12.5个比特币。

发行量不断收敛,到2140年左右,比特币发行总量就会接近理论上限2100万个。

比特币的“矿场”、“矿机”和“矿工”

比特币大致的原理就是如此,加密,去中心化,通过计算机运算来发行货币,发行量不断收敛。随着比特币价格水涨船高,“挖矿”有利可图,所以就成了一项令人眼红的生意,不过,“矿工”们要“挖到矿”,也需要用计算机进行激烈的竞争,比赛谁的计算机更多、更快。

作为一种通缩式货币,比特币已经不适合时代,可能只是一场投机游戏

若把比特币看成一种商品,“挖矿”确实是一种完全说得通的生意,毕竟挖到了比特币可以换人民币,换美元,价格还不断上涨。但是,被不断转手的比特币最后该如何处理呢?若不能真正稳定地兑换商品,那比特币作为货币的价值就值得怀疑,可能只是一种投机。

所谓投机,就是说购买某种东西并不是看中其真实价值,而是预期有人愿意出更高价格买,那就可以在较低价格买入,说白了就是“击鼓传花”游戏,最后总有接盘人成为“最后的傻瓜”。

而投资则要看中真实的增长或回报,典型的就是巴菲特价值投资理念,当年他投资可口可乐,就是因为预料到可口可乐会有可观的利润。那么,花钱去川西深山老林开“矿场”,到底有没有“投资”的意义呢?

恐怕不容乐观,据不久前摩根士丹利的报告,一年前,在美国互联网零售业500强中,有5个商家接受比特币,可是今年愿接受的商家只剩3个。报告认为,几乎没有商家愿意接受比特币,与比特币的狂涨形成了一个鲜明的对比,比特币可能只是一场投机游戏。

这里的关键问题在于,若把比特币看成一种货币,在当今时代,实在是有太多的缺陷。

比特币的设计理念,本是针对主权国家信用货币的问题而来的——易被操控、被管制、滥发货币等等。因此比特币不存在央行,依据数学原理运行,甚至在数学上就设计成不可能滥发货币——总量最多只有2100万个比特币,如今已经诞生1600多万个。

比特币的这一特点很容易让人联想起黄金,黄金在其盛行的年代,天然就是一种货币,全世界哪里都畅通无阻,并且因稀有而名贵,新开采量通常都很小。

比特币不正好就是继承了黄金的优点,并且还符合电子化潮流及加密需求吗?

比特币与黄金很类似

问题恰恰在于,黄金也早已不适合作为货币,对黄金保值的迷恋实质是对现代经济运行本质的不理解。货币在当今世界最主要的形式,其实是记账货币,就是银行账户中的电脑数字,连纸币都不对应,更不用说黄金了。

货币发行量,最重要是满足经济活动的需求,超量地发行记账货币,并不一定会导致通货膨胀。

近几年美国实行的“量化宽松”是最有说服力的例子——金融危机后,美联储进行了五次“量化宽松”,向市场投放了大量美元,很多传统人士预言这种做法将引发通货膨胀,结果呢?美国的通货膨胀率一直在2%以下,可以说是偏低,原因就在于美国经济这些年借贷行为不活跃,因此投放货币也不会造成问题。

而若不进行“量化宽松”呢?恐怕美国将会陷入通缩,钱变得越来越贵,欠债的人越来越还不起,极可能导致经济崩溃。

如果用比特币取代主权国家信用货币,那就麻烦了。比特币不说投机炒作导致的价格抬升,其在数学上就是一种通缩的货币,当经济繁荣、借贷行为兴盛需要大量货币时,比特币根本提供不了——有人说比特币可以分割,最小可以到亿分之一,但这也意味着目前持有比特币的人其身价能涨个几千、几万乃至更多倍,还有比这更不公平的财富分配方式吗?

挖矿浪费能源、便利黑产交易,比特币存在诸多难以克服的问题

所以,很多经济学家都认为,比特币是无法真正成为一种货币的。若比特币只有投机的价值,那就得好好算下比特币造成了哪些问题。

首先,“挖矿”需要投入大量的电力和“矿机”。“矿机”目前主要指显卡,大量显卡被投入到挖矿中,导致市面显卡价格居高不下;电力的问题就更为明显,虽然在川西深山中利用的是廉价水电,但据市场机构TPU统计,“挖比特币消耗电量相当于1700万人口国家1年总量”,这么多的资源若投入到一项没有价值的活动中,无论如何不能说是“毫无问题”。

更不用说,全球有很多“矿场”用的是小煤矿火力发电,对环境造成的污染也是不可忽视的。

其次,比特币与黑色产业有太多关联,资助恐怖主义、洗钱、毒品交易、逃税,很多都是通过比特币交易完成。而对于中国来说,比特币正在成为绕过外汇监管的“出海密道”。

基于比特币在设计上的加密原理,对此进行监管难度是非常大的。

也许有人固执地认为,比特币能够绕过主权国家的监管,正是其长处,但若有关的黑产问题不能解决,始终是弊大于利。

最后,比特币作为一种电子加密货币,不具有唯一性——没有另一种金属可以取代黄金,但可以取代比特币的电子货币却是要多少有多少,只要把原理复制过来就行了。

需要那么多电子货币吗?很多就是纯粹的“击鼓传花”式骗局。

需要重申的是,比特币的确是一种伟大的发明,不管是理念上还是技术上,都将对这个时代造成深远影响,对现代货币制度的改进也会有启发。但比特币本身,并不适合作为货币,而作为一种投机产品,眼红的人该小心谨慎了。

投资比特币一定要小心风险

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